Transferencia directa en especie

Configure una cuenta en un custodio que no sea un corredor. Esa es una empresa que puede tener activos no tradicionales como bienes raíces, metales preciosos, obras de arte, etc. Usan empresas dentro del sistema DTCC como intermediarios externos para ejecutar operaciones, pero también pueden tener activos fuera de él. Solicite una transferencia de IRA a IRA (sin impuestos ni multas) utilizando el formulario de solicitud del nuevo custodio. Según los informes de los usuarios, IRA Financial Trust es muy adecuado para este propósito. Una vez que las acciones estén en la nueva cuenta, solicite al nuevo custodio que registre directamente en un asiento contable las acciones con el agente de transferencia (Computershare).

Debido a la naturaleza de la cuenta de custodia, las acciones se registran a nombre del custodio para su beneficio. Todas las compras y ventas deben solicitarse al custodio y el custodio ejecuta. Dependiendo del custodio, este puede ser un proceso más largo que los tiempos de ejecución típicos del corredor, pero tenga en cuenta que todas las acciones se eliminan de la actividad de DTCC.

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Más instrucciones:

• Tome notas, solo incluya la fecha, la hora, el nombre de la persona con la que habló, lo que se discutió. 

• Comuníquese con un custodio que no sea un corredor y pregúntele si está dispuesto y es capaz de: Registrar directamente las acciones de GME con el agente de transferencia Computershare, sin dejar de ser el custodio y mantener la cuenta IRA intacta Y agregar su nombre al FBO del propietario registrado (para beneficio de probablemente en forma de nombre del custodio no intermediario). Esto los pone a su nombre y los elimina del DTCC.

• Confirme que esta será una transferencia Like-in-Kind y no será un hecho imponible. Que no habrá ganancias de capital ni penalización por retiro anticipado ya que esto no es una distribución.

• Si le dicen que no se puede hacer o presentan algún obstáculo, es probable que ellos, como empresa, decidan no hacerlo. Este es el caso de muchos corredores.

• Una vez que haya establecido que están familiarizados con el proceso, están dispuestos y son capaces de responder afirmativamente a las preguntas anteriores, y lo han hecho para otros accionistas registrados, puede comenzar el proceso.

• No necesita ponerse en contacto con su corredor. El custodio no corredor lo ayudará a crear las nuevas cuentas y enviar la solicitud de transferencia. Es probable que soliciten sus estados de cuenta anteriores para obtener la información y confirmar los tipos de cuenta.

• Envíe estados de cuenta IRA de corredores: Envíe estados de cuenta para cada cuenta IRA que desee transferir. En algunos casos se pueden combinar (consultar con el agente).

• Envíe nuevos formularios de cuenta IRA: cree cuentas IRA del mismo tipo en el custodio que no sea un corredor (por ejemplo, si tiene una cuenta Roth y tradicional en Fidelity, crearía una cuenta Roth y tradicional en el custodio que no sea un corredor).

• Envíe el formulario de solicitud de transferencia/transferencia directa: el custodio que no es corredor debe ayudarlo a completar el formulario de solicitud de transferencia de activos real. Incluirá su información, la información del corredor y los activos exactos que desea transferir. Complete uno para cada tipo de cuenta IRA.

• Una vez que sus acciones se reciben en el custodio que no es corredor, ahora pueden registrarse directamente como FBO (en beneficio de) usted con Computershare. El custodio que no es corredor presentará esto en su nombre una vez que lo solicite.

• Haga un seguimiento con el custodio que no es corredor para verificar el estado de la transferencia de IRA DRS.

• Debería recibir una copia escaneada de su documentación DRS que muestre el Retiro de DTC y la cantidad de acciones junto con una confirmación similar a: Se recibieron las acciones y se completó el DRS para la IRA tradicional. Las acciones están registradas de la siguiente manera: Custodio no corredor FBO Su nombre Custodio no corredor de IRA Número de identificación fiscal.