Transfert direct en nature

Ouvrez un compte chez un dépositaire non courtier. Il s'agit d'une société qui peut détenir des actifs non traditionnels tels que des biens immobiliers, des métaux précieux, des œuvres d'art, etc. Ils utilisent des sociétés du système DTCC comme des courtiers tiers pour exécuter des transactions, mais peuvent également détenir des actifs en dehors de celui-ci. Demandez un transfert IRA à IRA (pas d'impôt/pas de pénalité) en utilisant le formulaire de demande du nouveau dépositaire. Selon les rapports des utilisateurs, IRA Financial Trust est bien adapté à cet usage. Une fois les actions dans le nouveau compte, demandez au nouveau dépositaire d'inscrire directement les actions en compte auprès de l'agent de transfert (Computershare).

En raison de la nature du compte de dépôt, les actions sont enregistrées au nom du dépositaire à votre profit. Tous les achats et ventes doivent être demandés au dépositaire et le dépositaire exécute. Selon le dépositaire, cela peut être un processus plus long que les temps d'exécution typiques des courtiers, mais notez que toutes les actions sont supprimées de l'activité DTCC.

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Instructions supplémentaires:

• Prenez des notes, incluez simplement la date, l'heure, le nom de la personne à qui vous avez parlé, ce qui a été discuté.

• Contactez un dépositaire non courtier et demandez-lui s'il est disposé et capable de : enregistrer directement les actions GME auprès de l'agent de transfert Computershare, tout en restant le dépositaire et en gardant le compte IRA intact ET ajouter votre nom au propriétaire enregistré FBO (pour le bénéfice de- probablement sous la forme du nom du dépositaire non courtier). Cela les met à votre nom et les supprime de la DTCC.

• Confirmez qu'il s'agira d'un transfert en nature et non d'un événement imposable. Qu'il n'y aura pas de gains en capital ou de pénalité de retrait anticipé car il ne s'agit pas d'une distribution.

• S'ils vous disent que cela ne peut pas être fait ou présentent des obstacles, il est probable qu'en tant qu'entreprise, ils choisissent de ne pas le faire. C'est le cas de nombreux courtiers.

• Une fois que vous avez établi qu'ils sont familiers avec le processus, qu'ils sont disposés et capables de répondre oui aux questions ci-dessus, et que vous avez fait cela pour d'autres actionnaires inscrits, vous pouvez commencer le processus.

• Vous n'avez pas besoin de contacter votre courtier. Le dépositaire non courtier vous aidera à créer les nouveaux comptes et à soumettre la demande de transfert. Ils vous demanderont probablement vos relevés de courtier antérieurs pour obtenir les informations et confirmer les types de comptes.

• Soumettre les relevés IRA du courtier : soumettez les relevés pour chaque compte IRA que vous souhaitez transférer. Dans certains cas, ils peuvent être combinés (vérifier avec l'agent).

• Soumettez de nouveaux formulaires de compte IRA : créez des comptes IRA de même type chez un dépositaire non courtier (par exemple, si vous avez un Roth et un traditionnel chez Fidelity, vous créerez un Roth et un traditionnel chez le dépositaire non courtier).

• Soumettre le formulaire de demande de transfert/transfert direct : Le dépositaire non courtier devrait vous aider à remplir le formulaire de demande de transfert d'actif réel. Il inclura vos informations, les informations sur le courtier et les actifs exacts que vous souhaitez transférer. Remplissez-en un pour chaque type de compte IRA.

• Une fois vos actions reçues chez le dépositaire non courtier, elles peuvent désormais être directement enregistrées FBO (au profit de) avec Computershare. Le dépositaire non courtier le soumettra en votre nom une fois que vous en aurez fait la demande.

• Faites un suivi avec le dépositaire non courtier pour vérifier l'état du transfert IRA DRS.

• Vous devriez recevoir une copie numérisée de vos documents DRS indiquant le retrait DTC et le nombre d'actions, ainsi qu'une confirmation similaire à : Les actions ont été reçues et le DRS a été rempli pour l'IRA traditionnel. Les actions sont enregistrées comme suit : Dépositaire non-courtier FBO Votre nom Dépositaire non-courtier IRA Numéro d'identification fiscale.