Transfer direct în natură

Creați un cont la un custode non-broker. Aceasta este o companie care poate deține active netradiționale, cum ar fi imobiliare, metale prețioase, opere de artă etc. Ei folosesc companii din sistemul DTCC, cum ar fi brokerii terți, pentru a executa tranzacții, dar pot deține active și în afara acestuia. Solicitați un transfer IRA către IRA (fără taxe/fără penalități) folosind formularul de solicitare de la noul custode. Conform rapoartelor utilizatorilor, IRA Financial Trust este potrivit pentru acest scop. Odată ce acțiunile sunt în noul cont, solicitați noului custode să înregistreze direct în evidență acțiunile la agentul de transfer (Computershare).

Datorită naturii contului de custodie, acțiunile sunt înregistrate pe numele custodelui în beneficiul dumneavoastră. Toate cumpărările și vânzările trebuie să fie solicitate custodelui, iar custodele execută. În funcție de custode, acesta poate fi un proces mai lung decât timpii tipici de execuție a brokerului, dar rețineți că toate acțiunile sunt eliminate din activitatea DTCC.

​

Instructiuni suplimentare:

• Luați notițe, includeți doar data, ora, numele persoanei cu care ați vorbit, ce s-a discutat.

• Contactați un custode non-broker și întrebați dacă este dispus și capabil să: înregistreze direct acțiunile GME la agentul de transfer Computershare, rămânând în același timp custode și păstrând intact contul IRA ȘI să vă adauge numele la Proprietarul înregistrat FBO (Pentru Beneficiul de- probabil sub forma unui nume de custode non-broker). Acest lucru le pune în numele tău și le elimină din DTCC.

• Confirmați că acesta va fi un transfer similar și nu va fi un eveniment impozabil. Că nu vor exista câștiguri de capital sau penalități de retragere anticipată, deoarece aceasta nu este o distribuție.

• Dacă vă spun că nu se poate face sau prezintă blocaje, este probabil ca ei, ca companie, să aleagă să nu o facă. Acesta este cazul multor brokeri.

• După ce ați stabilit că sunt familiarizați cu procesul, sunt dispuși și capabili să răspundă da la întrebările de mai sus și că ați făcut acest lucru pentru alți acționari înregistrați, puteți începe procesul.

• Nu trebuie să vă contactați brokerul. Custodele non-broker vă va ajuta să creați noile conturi și să trimiteți cererea de transfer. Probabil că vor solicita extrasele tale anterioare ale brokerului pentru a obține informațiile și a confirma tipurile de cont.

• Trimiteți extrasele IRA ale brokerului: trimiteți extrasele pentru fiecare cont IRA pe care doriți să-l transferați. În unele cazuri, acestea pot fi combinate (consultați agentul).

• Trimiteți noi formulare de cont IRA: creați conturi de același tip IRA la custode non-broker (de exemplu, dacă aveți un Roth and Traditional la Fidelity, veți crea un Roth and Traditional la custode non-broker).

• Trimiteți formularul de cerere de transfer/relocare directă: custodele care nu este broker ar trebui să vă ajute să completați formularul de cerere de transfer de active. Acesta va include informațiile dvs., informațiile despre broker și activele exacte pe care doriți să le transferați. Completați câte unul pentru fiecare tip de cont IRA.

• Odată ce acțiunile dvs. sunt primite la custodele non-broker, acestea pot fi acum înregistrate direct FBO (Pentru Beneficiul) dvs. cu Computershare. Custodele care nu este broker va trimite acest lucru în numele dvs. odată ce îl solicitați.

• Urmăriți cu custodele non-broker pentru a verifica starea transferului IRA DRS.

• Ar trebui să primiți o copie scanată a documentelor DRS care arată retragerea DTC și numărul de acțiuni, împreună cu o confirmare similară cu: Acțiunile au fost primite și DRS a fost completat pentru IRA tradițională. Acțiunile sunt înregistrate după cum urmează: Custode non-broker FBO Numele dumneavoastră IRA custode non-broker Număr de identificare fiscală.